Vem tvättar pengar

Granskad 16 april Det är vanligt att kriminella vill rekrytera ungdomar och unga vuxna till att tvätta pengar som kommer från brott. Ungdomarna luras, lockas eller tvingas att flytta, ta ut eller föra över pengar via sina bankkonton. Detta gör dem till penningmålvakter. Penningtvätt handlar om att dölja varifrån pengar egentligen kommer så att de kan användas utan att misstanke väcks. Det betyder att pengar som intjänats på brottslig väg kan användas som om de vore lagligt intjänade.

Samhället, det vill säga alla vi som bor i Sverige, förlorar varje år mycket pengar på att det förekommer penningtvätt. Dessutom är den en säkerhetsrisk genom att den göder kriminalitet som exempelvis narkotikahandel och finansiering av terrorism. Vi skrev denna artikel av två skäl. Dels är den till för dig som vill veta mer om penningtvätt, vilka skyldigheter du har och hur den kan bekämpas. Dels finns det råd till dig som blivit anklagad för att ha tvättat pengar, inklusive näringspenningtvätt, och behöver komma i kontakt med en advokat.

Exempel på penningtvätt Penningtvätt, att göra illegalt intjänade pengar lagliga, sker i dag genom banktransaktioner i flera led.

Penningtvätt straff summa Hur man tvättar pengar — En sida om affärer och ekonomi | Dina Finanser.

Tvätta pengar? - flashback Det finns väldigt många olika sätt att tvätta pengar på, men om man tittar närmare på dem så ser man att de allra flesta delar följande 3 steg: 1: Placera Steg 1 handlar om att omvandla de olagliga pengarna till någon form av investering, ofta någon form av vardaglig verksamhet, som en pizzeria, en kemtvätt eller ett café.

Penningtvätt används för att dölja varifrån pengarna kommer. Till exempel att röja att de kommer från narkotikahandel, smuggling, skattebrott eller bokföringsbrott , stöld, förskingring, spel eller den svarta marknaden i allmänhet.

Penningtvätt

Näringspenningtvätt innebär att pengar tvättas inom ramarna för en näringsverksamhet. För några år sedan avslöjade Rapporten Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige att det tvättas runt miljarder kronor varje år i det svenska finansiella systemet. Sannolikt är denna siffra högre idag. Det innebär att kriminella lyckas tvätta ofantliga summor pengar. Dessa pengar används sedan för konsumtion eller till synes lagliga investeringar.

Eller ännu värre — till att finansiera terrorism. När penningtvätt förblir oupptäckt innebär det dessutom att den underliggande kriminella verksamheten tillåts fortsätta. Det medför kostnader för både samhälle och individer genom bland annat missade skatteintäkter, våldsbrott och utpressning. Det finns olika metoder som används för att tvätta pengar. Ofta används flera sätt samtidigt och i sofistikerade arrangemang i syfte att göra det svårt att bli upptäckt.

En målvakt är en person som tar på sig civilrättsligt ansvar för en brottslig handling. Exempelvis kan en person upplåta sitt konto åt en annan som därefter genomför transaktioner. Detta kallas för penningmålvakt.

Penningtvätt - regler inom bank och försäkring

Ibland är det systematiskt, andra gånger kan det vara så enkelt som att någon ber en vän att få använda Swish. En annan typ av målvakt kallas för styrelsemålvakt. Det innebär att vara med i en styrelse eller agera som verkställande direktör utan att vara del av verksamheten. Det är inte ovanligt att personer blir utnyttjade på det sättet för att fungera som täckmantel för ekonomisk brottslighet. Pengar kan tvättas genom att någon ställer upp på att registrera sig som ägare för en bil som köpts för pengar som kommer från brott.

Även detta räknas som en typ av målvaktsbrott. Näringspenningtvätt innebär att en person medverkar till penningtvätt inom ramarna för en verksamhet eller i större skala. Det kan räcka att du inser att det fanns risk att pengarna kom från brottslig verksamhet för att göra dig skyldig till så kallad klandervärt risktagande. Ett exempel på detta är att ta emot en stor summa kontanter i ett företag.

Fastigheter kan användas för att tvätta pengar. Det kan exempelvis ske genom att en fastighet köps för en viss summa pengar men att köpekontraktet och de pengar som förs över via bank är mindre än det belopp som faktiskt betalas. Efter något år säljs fastigheten till det belopp som först betalades men nu kan mellanskillnaden enligt köpekontraktet deklareras som en lagligt realiserad vinst. Självtvätt innebär att en gärningsman själv tvättar sina pengar från egen brottslighet.

För att försvåra upptäckt använder kriminella ibland penningtvätt i flera led. Olagligt intjänade pengar förs då igenom det finansiella systemet genom olika transaktioner för att dölja det egentliga ursprunget. Det är inte ovanligt att kriminella använder internationella kontakter där flera aktörer på global nivå är med i tvätten. Det faktum att vissa länder har svagare rättsliga system och lagar eller finansiella system med luckor gör det lättare att komma undan med denna typ av arrangemang.

Enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism från är företag inom vissa branscher skyldiga att anmäla misstänkta transaktioner till Finanspolisen FIPO. OBS — Listan ovan är inte uttömmande. Se hela listan i lagen. Denna typ av bolag är skyldiga att anmäla sig till Bolagsverkets register mot penningtvätt. Dessutom stipulerar lagen en rad krav på dokumenterade rutiner, bland annat kring kundkännedom.